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中国银监会、公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知

 中国银监会、公安部关于印发电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定的通知
(银监发〔2016〕41号)

 


各银监局,各省、自治区、直辖市公安厅(局),新疆生产建设兵团公安局,各政策性银行、大型银行、股份制银行,邮储银行,外资银行:
  根据国务院关于研究解决电信网络新型违法犯罪案件冻结资金及时返还问题的工作部署,切实维护人民群众的财产权益,银监会、公安部联合制定了电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定。现印发给你们,请遵照执行。

 
电信网络新型违法犯罪案件
冻结资金返还若干规定
 

  第一条 为维护公民、法人和其他组织的财产权益,减少电信网络新型违法犯罪案件被害人的财产损失,确保依法、及时、便捷返还冻结资金,根据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国刑事诉讼法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律、行政法规,制定本规定。
 
 

  第二条 本规定所称电信网络新型违法犯罪案件,是指不法分子利用电信、互联网等技术,通过发送短信、拨打电话、植入木马等手段,诱骗(盗取)被害人资金汇(存)入其控制的银行账户,实施的违法犯罪案件。
  本规定所称冻结资金,是指公安机关依照法律规定对特定银行账户实施冻结措施,并由银行业金融机构协助执行的资金。本规定所称被害人,包括自然人、法人和其他组织。
 
 

  第三条 公安机关应当依照法律、行政法规和本规定的职责、范围、条件和程序,坚持客观、公正、便民的原则,实施涉案冻结资金返还工作。
  银行业金融机构应当依照有关法律、行政法规和本规定,协助公安机关实施涉案冻结资金返还工作。
 
 

  第四条 公安机关负责查清被害人资金流向,及时通知被害人,并作出资金返还决定,实施返还。
  银行业监督管理机构负责督促、检查辖区内银行业金融机构协助查询、冻结、返还工作,并就执行中的问题与公安机关进行协调。
  银行业金融机构依法协助公安机关查清被害人资金流向,将所涉资金返还至公安机关指定的被害人账户。
 
 

  第五条 被害人在办理被骗(盗)资金返还过程中,应当提供真实有效的信息,配合公安机关和银行业金融机构开展相应的工作。
  被害人应当由本人办理冻结资金返还手续。本人不能办理的,可以委托代理人办理;公安机关应当核实委托关系的真实性。
  被害人委托代理人办理冻结资金返还手续的,应当出具合法的委托手续。
 
 

  第六条 对电信网络新型违法犯罪案件,公安机关冻结涉案资金后,应当主动告知被害人。
  被害人向冻结公安机关或者受理案件地公安机关提出冻结涉案资金返还请求的,应当填写《电信网络新型违法犯罪涉案资金返还申请表》(附件1)。
  冻结公安机关应当对被害人的申请进行审核,经查明冻结资金确属被害人的合法财产,权属明确无争议的,制作《电信网络新型违法犯罪涉案资金流向表》和《呈请返还资金报告书》(附件2),由设区的市一级以上公安机关批准并出具《电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书》(附件3)。
  受理案件地公安机关与冻结公安机关不是同一机关的,受理案件地公安机关应当及时向冻结公安机关移交受、立案法律手续、询问笔录、被骗盗银行卡账户证明、身份信息证明、《电信网络新型违法犯罪涉案资金返还申请表》等相关材料,冻结公安机关按照前款规定进行审核决定。
  冻结资金应当返还至被害人原汇出银行账户,如原银行账户无法接受返还,也可以向被害人提供的其他银行账户返还。
 
 

  第七条 冻结公安机关对依法冻结的涉案资金,应当以转账时间戳(银行电子系统记载的时间点)为标记,核查各级转账资金走向,一一对应还原资金流向,制作《电信网络新型违法犯罪案件涉案资金流向表》。
 
 

  第八条 冻结资金以溯源返还为原则,由公安机关区分不同情况按以下方式返还:
  (一)冻结账户内仅有单笔汇(存)款记录,可直接溯源被害人的,直接返还被害人;
  (二)冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载可以直接溯源被害人的,直接返还被害人;
  (三)冻结账户内有多笔汇(存)款记录,按照时间戳记载无法直接溯源被害人的,按照被害人被骗(盗)金额占冻结在案资金总额的比例返还(返还计算公式见附件4)。
  按比例返还的,公安机关应当发出公告,公告期为30日,公告期间内被害人、其他利害关系人可就返还冻结提出异议,公安机关依法进行审核。
  冻结账户返还后剩余资金在原冻结期内继续冻结;公安机关根据办案需要可以在冻结期满前依法办理续冻手续。如查清新的被害人,公安机关可以按照本规定启动新的返还程序。
 
 

  第九条 被害人以现金通过自动柜员机或者柜台存入涉案账户内的,涉案账户交易明细账中的存款记录与被害人笔录核对相符的,可以依照本规定第八条的规定,予以返还。
 
 

  第十条 公安机关办理资金返还工作时,应当制作《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》(附件5),由两名以上公安机关办案人员持本人有效人民警察证和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》前往冻结银行办理返还工作。
 
 

  第十一条 立案地涉及多地,对资金返还存在争议的,应当由共同上级公安机关确定一个公安机关负责返还工作。
 
 

  第十二条 银行业金融机构办理返还时,应当对办案人员的人民警察证和《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》进行审查。对于提供的材料不完备的,有权要求办案公安机关补正。
  银行业金融机构应当及时协助公安机关办理返还。能够现场办理完毕的,应当现场办理;现场无法办理完毕的,应当在三个工作日内办理完毕。银行业金融机构应当将回执反馈公安机关。
  银行业金融机构应当留存《电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书》原件、人民警察证复印件,并妥善保管留存,不得挪作他用。
 
 

  第十三条 银行业金融机构应当指定专门机构和人员,承办电信网络新型违法犯罪涉案资金返还工作。
 
 

  第十四条 公安机关违法办理资金返还,造成当事人合法权益损失的,依法承担法律责任。
 
 

  第十五条 中国银监会和公安部应当加强对新型电信网络违法犯罪冻结资金返还工作的指导和监督。
  银行业金融机构违反协助公安机关资金返还义务的,按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》第二十八条的规定,追究相应机构和人员的责任。
 
 

  第十六条 本规定由中国银监会和公安部共同解释。执行中遇有具体应用问题,可以向银监会法律部门和公安部刑事侦查局报告。
 
 

  第十七条 本规定自发布之日起施行。

 
  2016年9月18日
 

  附件:
  1.电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还申请表
  2.呈请返还资金报告书
  3.电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书
  4.电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书
  5.资金返还比例计算方法

  附件1
  电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还申请表
 

被害人信息

被害人信息

姓名
  (名称)

性别

身份证号(组织机构代码)

现住址

联系方式

返还银行账户

 

 

 

 

 

 

                            被害人: 签名

立案单位

立案(受理)单位

立案编号(受案编号)

 

 

涉案账户

 

被骗金额

 

办案人:签名(两名)

办理意见

签名:(加盖公章)

时间: 年  月  日

冻结单位

冻结单位

 

办案人:签名(两名)

冻结银行  账户

 

冻结金额

 

办理意见

签名:(加盖公章)

时间: 年  月  日



  附件2
 

领导批示

 

核见审意

 



 
  呈请返还资金报告书
 

  返还银行帐号:xxxxxxxxxxxxxxxxxxx。  返还金额:xxxxxxx
  返还财产理由:

  综上所述,根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十四条之规定及《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》,呈请对被害人XXX涉案资金予以返还。
  妥否,请领导批示。

 
XXXXXXX单位
侦查员:XXX XXX
年  月  日
 

  附件3
 
(公安机关全称)
电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书
*公*刑返字[   ]    号
 

  我局在侦查    案件中查明,     公安机关冻结的资金确属被害人   (性别  ,出生日期   ,身份证件种类及号码   ,   ,住址    )所有。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》 第二百三十四条和《中国银监会、公安部关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还的若干规定》之规定,决定将    银行的   账户(账户号码   )中的    资金返还至    银行的    账户(账户号码    )中。

 
(公章)

年   月  日
 

 
(公安机关全称)
电信网络新型违法犯罪冻结资金返还决定书
(存  根)
*公刑返字[   ]    号
 

  案件名称
  案件编号
  被害人
  出生日期
  住址
  单位及其职业
  返还账号
  返还金额
  接收账号
  批准人
  批准时间
  办案人
  办案单位
  填发时间
  填发人

  附件4
 
  资金返还比例计算方法
 

  冻结公安机关逐笔核对时间戳,按所拦截的资金来源区分被害人资金份额。若冻结账户为A账户;冻结账户的上级账户为B账户,B账户内有多笔资金来源;B账户的上级账户为C账户,C账户内的资金可明确追溯单一被害人资金。
  C账户应分配的资金=

  C账户可分配资金若不能明确对应至单一被害人资金的,应参照前述所列公式,将C账户可分配资金视作公式中的“冻结账户金额”向上一级账户溯源分配,依此类推。
  举例说明:
  2016年3月事主王某被电信网络诈骗100万元,事主账号为62226001400****2209,被犯罪嫌疑人通过逐层转账的方式转至下级账号。
  出账:于3月16日13时20分10秒被网银转到账号62226009100****4840金额100万。
  出账:于13时21分05秒分别网银转账到62128802000****5406金额50万元,账号62170017000****9449金额50万元。
  出账:62128802000****5406金额50万元又分别于13时21分56秒转到62220213060****5495账号金额20万元和62170017000****5431账号金额30万元。
  进账:与此同时62170017000****5431账号于13时22分18秒又收到账号62148302****1469网银转来金额15万元。
  出账:62170017000****5431账号又于13时23分50秒分别通过网银转账转至62178663000****7604账号金额10万,转至62258801****0272账号金额35万元。
  出账:62258801****0272账号于13时25分01秒转至另一账号18万元后。
  冻结:62258801****0272账号于13时25分30秒该账号被我公安机关冻结,共冻结金额17万元。
  通过以上案例, 对照公式,其中13时25分30秒62258801****0272账号为特定时间戳A,13时23分50秒62170017000****5431账号为特定时间戳B,13时21分56秒62128802000****5406账号为特定时间戳C,事主王某应返还钱款计算公式为: 万元。

  附件5
 
(公安机关全称)
电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书
(存根)
*公*刑返通字[   ]  号
 

  案件名称
  案件编号
  被害人
  身份证号
  协助返还单位
  被冻结账号
  返还金额
  返还接收账号
  批准人
  批准时间
  办案人
  办案单位
  填发时间
  填发人

 
(公安机关全称)
电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书
*公*刑返通字[   ]  号
 

  :
  根据《中华人民共和国刑事诉讼法》  条和《中国银监会、公安部关于电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还的若干规定》之规定,请予返还XXX(性别    ,出生日期       身份证号码: )的下列财产:
  类型(名称)
  所在机构
  户名或权利人
  被冻结账号
  返还接收账号
  返还金额(大、小写)

 
公安局(印)
年  月  日
 

 
(公安机关全称)
电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还通知书
(回 执)
*公*刑返通字[   ]  号
 

  :
  根据你局通知,

  已于*年*月*日返还,此复。

 
协助返还单位(印)
年 月 日
Tags:电信
责任编辑:admin
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